Une gestion efficace des flux financiers est un pilier essentiel pour assurer la santé financière d’une entreprise. Le financement des factures fournisseur permet aux entreprises de surmonter les défis de trésorerie mais aussi de renforcer leurs relations avec leurs fournisseurs.
Qu’est-ce que le financement des factures fournisseurs ?
Le financement des factures fournisseur est également connu sous le nom d’affacturage. Il s’agit d’un mécanisme financier par lequel une entreprise cède ses créances clients (sous la forme de factures qui ne pas encore payées) à un tiers financier, souvent une institution financière ou une société d’affacturage. En échange de cette cession, l’entreprise reçoit un financement immédiat. En général cette avance représente une grande partie de la valeur de la facture.
Son fonctionnement
Le processus de financement des factures fournisseur suit généralement les étapes suivantes :
- Émission de la facture. Lorsqu'une entreprise fournit des biens ou des services à un client, elle émet une facture indiquant le montant dû et les conditions de paiement.
- Cession des créances. L'entreprise cède ensuite cette facture à une société d'affacturage ou à un service financier spécialisé. Cette cession peut s'accompagner d'une avance immédiate sur une partie significative du montant de la facture.
- Paiement par le client. Lorsque le client paie la facture à l'échéance, le montant restant (moins les frais de financement et d'autres frais éventuels) est reversé à l'entreprise par le prestataire de services financiers.
Quelles entreprises sont concernées ?
Le financement des factures fournisseurs est pertinent pour les entreprises qui opèrent dans des secteurs où les délais de paiement sont longs. Cela concerne en général les secteurs manufacturiers, les chaînes d’approvisionnement complexes, ou les entreprises fournissant des biens ou des services. D’ailleurs, les petites et moyennes entreprises (PME) peuvent également bénéficier du financement des factures pour optimiser leur trésorerie.
Quels sont les avantages du financement des factures fournisseurs ?
Le financement des factures permet aux entreprises d’obtenir des liquidités rapidement. Ils améliorent ainsi leur trésorerie et leur capacité à respecter d’autres engagements financiers.
En cédant les créances clients, les entreprises transfèrent également une partie du risque de non-paiement à l’organisme de financement, renforçant ainsi leur stabilité financière.
Les paiements rapides aux fournisseurs renforcent les relations commerciales. Cela favorise également une coopération à long terme et éventuellement des conditions commerciales plus avantageuses.
En externalisant la gestion des factures et des créances, les entreprises peuvent se concentrer davantage sur leurs activités principales et leur croissance.
Notre offre de financement des factures fournisseurs
EXTEND est la solution de financement proposée par Arkéa Banque Entreprises et Institutionnels et Pytheas Capital avec sa plateforme TRESO2 (module TRESO2 Payment & Funding). Il s’agit d’un outil de gestion et de paiement des factures fournisseurs qui propose différents types de financement. Comme par exemple le différé de paiement ou le financement d’escompte.
Cette offre propose aussi ses services de paiement fournisseurs dans 18 devises* et ses services de financement dans 13 devises**. Une nouveauté qui permet aux entreprises de simplifier la gestion de leurs paiements et financements à l’international, en toute confidentialité, avec une démarche responsable pour leur écosystème de fournisseurs.
Quels sont les avantages de l’offre ?
Grâce à l’offre EXTEND, les clients bénéficient de nombreux avantages :
– Disposer d’un compte de paiement dédié au paiement fournisseurs et profiter d’un différé sur leurs paiements jusqu’à 360 jours.
– Centraliser et automatiser leurs paiements grâce à la Payment Factory Extend. Cela permet aux entreprises de gagner du temps et de réduire les erreurs.
– Ordonner le paiement de leurs factures à leur date d’échéance ou par anticipation.
– Soutenir leur supply chain grâce à un dispositif qui garantit le respect des délais de paiement.
– Optimiser leurs achats en bénéficiant d’un levier de négociation auprès de leurs fournisseurs, en leur proposant un paiement anticipé avec ou sans escompte commercial.
* Les devises proposées pour le paiement fournisseurs.
Dollar australien (AUD) ; Dollar canadien (CAD) ; Franc suisse (CHF) ; Renminbi chinois offshore (CNY) ; Couronne tchèque (CZK) ; Couronne danoise (DKK) ; Livre sterling (GBP) ; Dollar hong-kong (HKD) ; Forint hongrois (HUF) ; Yen (JPY); Dirham marocain (MAD) ; Couronne norvégienne (NOK) ; Dollar néo-zélandais (NZD) ; Zloty polonais (PLN) ; Couronne suédoise (SEK) ; Dollar Singapour (SGD) ; Dollar US (USD) ; Rand sud-africain (ZAR).
**Les devises proposées pour le financement fournisseurs.
Dollar australien (AUD) ; Dollar canadien (CAD) ; Franc suisse (CHF) ; Renminbi chinois offshore (CNY) ; Couronne tchèque (CZK) ; Couronne danoise (DKK) ; Livre sterling (GBP) ; Dollar hong-kong (HKD) ; Forint hongrois (HUF) ; Yen (JPY) ; Dirham marocain (MAD) ; Couronne norvégienne (NOK); mais aussi, le Dollar US (USD).
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