Définition
Un ordre de paiement est l'instruction qu'un payeur donne à sa banque de transférer une somme de son compte vers celui d'un bénéficiaire. Il indique le montant, le bénéficiaire, ses coordonnées bancaires et la date d'exécution.
Les formes de l'ordre de paiement
- le virement : le payeur donne l'ordre lui-même, pour une opération ponctuelle ou permanente ;
- le prélèvement : le payeur autorise un créancier à présenter l'ordre à sa place, au moyen d'un mandat ;
- le paiement par carte : l'ordre est donné au moment de l'achat ou du retrait.
Un ordre de virement est donc une forme d'ordre de paiement.
L'ordre de paiement en entreprise
Une entreprise envoie ses virements fournisseurs par lots, souvent préparés dans son ERP, puis transmis à ses banques par des canaux comme EBICS ou SWIFT. Avant l'envoi, un circuit de validation fixe qui approuve chaque ordre et avec quel niveau d'habilitation, ce qui limite le risque de fraude. TRESO2 soumet chaque ordre de paiement à un circuit de validation avant de l'envoyer à vos banques.
