Une société de gestion, dans le domaine financier, est une entité qui détient l’expertise pour gérer divers types d’actifs financiers. Que ce soit pour son propre compte ou pour le compte de tiers, elle joue un rôle crucial dans le monde des investissements.

Le Rôle de la société de gestion

Avant le 3 janvier 2018, une société de gestion de portefeuille gérait des portefeuilles financiers pour le compte de tiers. Elle était également impliquée dans la gestion collective d’investissements. Cependant, l’ordonnance n° 2017-1107 du 22 juin 2017 a marqué un tournant. Elle a séparé les régimes juridiques des sociétés de gestion de portefeuille qui gèrent des produits collectifs et des entreprises d’investissement.

Fonctionnement d’une société de gestion

Le fonctionnement d’une société de gestion repose sur des mandats de gestion. Ces mandats peuvent être octroyés par divers acteurs, qu’il s’agisse d’OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) ou d’investisseurs privés, tels que des particuliers cherchant à gérer leurs placements. Les investisseurs institutionnels, tels que les fonds de pension et les compagnies d’assurance, font également appel à des sociétés de gestion. Ils le font pour gérer leurs réserves techniques ou leurs portefeuilles.

Le mandat de gestion

Le mandat de gestion est un accord essentiel entre la société de gestion et le client. Il définit la politique d’investissement, les objectifs de rendement, les niveaux de risque acceptables, et les lignes directrices de gestion. Le gestionnaire de portefeuille, agissant au nom du client, prend les décisions de gestion au quotidien. Cela peut inclure des décisions d’achat ou de vente de titres, des réallocations d’actifs, et d’autres stratégies visant à atteindre les objectifs financiers du client.

Avantages pour lesinvestisseurs

Les investisseurs bénéficient de l’expertise des sociétés de gestion. Ils ont accès à des professionnels qui suivent de près les marchés financiers, évaluent les opportunités et ajustent les portefeuilles en conséquence. De plus, grâce à la gestion collective, les investisseurs peuvent bénéficier d’une diversification plus large, réduisant ainsi le risque.

Quelle conclusion ?

Les sociétés de gestion jouent un rôle clé dans la gestion des actifs financiers. Il offre aux investisseurs la possibilité de faire fructifier leur argent de manière efficace et professionnelle. Leur expertise et leur connaissance des marchés financiers en font des partenaires incontournables. Cela s’applique à ceux qui cherchent à atteindre leurs objectifs financiers.

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