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Définition

Gestion de trésorerie

La gestion de trésorerie consiste à superviser et à contrôler les flux financiers internes de l’entreprise afin d’optimiser sa liquidité, de minimiser les risques et de maximiser le rendement des excédents de trésorerie. Cela implique de gérer les liquidités disponibles, qu’elles soient en caisse ou en banque, à un instant précis.

Tout savoir sur la gestion de trésorerie

Une bonne gestion de trésorerie repose sur une évaluation précise des fonds de roulement nécessaires au cycle d’exploitation. C’est-à-dire des liquidités requises pour couvrir les dépenses courantes.

Cela inclut :

  • La gestion du fonds de roulement (FR), qui correspond aux ressources hors chiffre d’affaires disponibles pour soutenir l’exploitation,
  • Le besoin en fonds de roulement (BFR), qui représente le montant nécessaire pour honorer les dettes et couvrir les dépenses liées au cycle d’exploitation.

Cette approche permet de s’assurer que l’entreprise dispose des ressources financières suffisantes pour faire face à ses obligations, maintenir un équilibre financier durable et optimiser la productivité.

Pourquoi opter pour un logiciel de gestion de trésorerie ?

Choisir un logiciel de gestion de trésorerie devient une décision stratégique. La trésorerie, représentant le solde effectif après l’encaissement des recettes et le paiement des dépenses, nécessite une gestion rigoureuse. C’est là que le logiciel intervient en permettant une optimisation des processus.

En réalité, un logiciel dédié offre la possibilité de collecter les relevés de comptes bancaires, provenant de divers établissements, facilitant ainsi un suivi global. Il permet également d’établir des rapprochements entre les prévisions et les réalisations, offrant une vision claire de la position de la trésorerie prévisionnelle.

Les fonctionnalités d’un logiciel de gestion de trésorerie

L’utilité d’un logiciel de gestion de trésorerie réside dans sa capacité à répondre aux enjeux spécifiques d’une entreprise. En fournissant des tableaux de suivi, il permet d’anticiper les difficultés de trésorerie et de gérer les phases créditrices. De plus, le logiciel offre un reporting financier précis, indispensable pour maîtriser le cash-flow et minimiser les risques financiers.

La fonction de suivi des paiements permet de maintenir un contrôle constant sur les flux financiers, tandis que les tableaux de suivi de trésorerie permettent d’estimer la durée et le montant des soldes débiteurs ou créditeurs. Cette vision proactive offre la possibilité d’envisager des placements judicieux des excédents de trésorerie ou de trouver des solutions de financement lorsque nécessaire.

Adaptabilité aux besoins de l’entreprise

Il est crucial de souligner que les solutions de gestion de trésorerie sur le marché sont diverses, et leur efficacité dépend de la taille et du périmètre de l’entreprise. Ainsi, le choix d’un logiciel doit être aligné sur les besoins spécifiques de l’entreprise pour garantir une gestion de trésorerie optimale.

En conclusion, un logiciel de gestion de trésorerie se positionne comme la clé de voûte d’une maîtrise du cash-flow, contribuant ainsi à la stabilité et à la durabilité financière d’une entreprise. Investir dans une telle solution s’avère être un choix judicieux pour les entreprises cherchant à naviguer avec succès dans le paysage financier complexe d’aujourd’hui.

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